통화 거래 보고서 란 무엇입니까?

미국의 통화 거래 보고서 (CRT)는 미화 1 만 달러 이상의 금융 거래가 발생할 때마다 제출되는 문서입니다. 거래에는 국내 통화, 동전,은 인증서 및 외화와 같은 금융 상품이 포함될 수 있습니다. 통화로 수표로 발행 된 수표 및 송금액도이 보고서를 제출해야합니다.

통화 거래 보고서의 작성은 1970 년 은행 기밀 법 (Bank Secrecy Act)이 통과 된 이후에 이루어졌습니다. 의심스러운 거래를 연방 당국에보고 할 때 금융 기관을 보호하기 위해 작성된 보고서는 모든 은행이 기본 특정 금액 이상의 거래 내역. 처음에는 형식으로 은행이 무언가가 거래가 잘못되었다고 판단되면 확인할 수있는 상자가 포함되었습니다.

은행의 일상 업무에서 데스크톱 컴퓨터를 광범위하게 사용하고 인터넷에 액세스하기 전에 통화 거래 보고서를 수동으로 완료했습니다. 1990 년 이래로 거래가 완료되고 고객 계정에 게시 될 때 소프트웨어 시스템에 의해 보고서가 생성됩니다. 보고서 생성은 시스템이 클라이언트 데이터베이스에서 파일에 필요한 데이터를 가져 와서 실시간으로 발생합니다.

은행은 특정 거래에 대해 통화 거래 보고서가 제출되면 고객에게 정기적으로 알려줍니다. 그러나 고객이 구체적으로 묻지 않는 한 은행은 대개 $10,000.00 기준 액을 언급하지 않습니다. 고객이 거래 금액을 줄이기로 결정한 경우 은행은 의심스러운 활동 보고서를 제출하고 활동을 자세히 기록해야합니다.

대부분의 경우 합법적 인 고객은이 보고서를 제출하는 데 문제가 없습니다. 그러나 재정 보고서는 돈세탁 및 기타 불법 활동에 종사하는 사람들에게 종종 문제를 제기합니다. 불법적 인 금융 활동을 억제하기 위해 CRT는 사용 및 디자인 목적을 달성하는 재무 보고서의 한 예입니다.

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